En este artículo, veremos cómo Rusia controla las criptomonedas y qué medidas se están tomando para fortalecer este control. Hay que admitir que las autoridades están muy descontentas con la “elusividad” del dinero digital, porque con su ayuda los propietarios pueden evadir impuestos, comprar y vender bienes en el mercado negro o blanquear ganancias ilegales. Por lo tanto, las tuercas se aprietan cada vez más.
Se supone que en los próximos tres años los mecanismos se volverán más serios, pero hasta ahora todo está bastante húmedo. A pesar de que a partir del 1 de enero de 2021 está vigente la ley “Sobre activos financieros digitales”, no brinda respuestas completas a todas las preguntas.
¿Por qué debería el estado controlar las criptomonedas?
Sergey Shcherbinin, Jefe de Desarrollo de TI del Ural Bank for Reconstruction and Development, formuló los siguientes objetivos de control sobre los criptoactivos:
• prevenir el lavado de activos delictivos;
• obstáculo para la financiación de organizaciones terroristas;
• proteger a los rusos de la alta volatilidad del mercado y las pérdidas asociadas;
• soporte para su propia criptomoneda estatal.
Desafortunadamente, las medidas demasiado activas de naturaleza controladora o prohibitiva son formas de ralentizar el desarrollo de tecnologías blockchain y ralentizar muchas startups prometedoras.
Igor Bederov, un especialista en el centro de ingeniería de SafeNet, dijo que para el 2025 el gobierno tomará completamente las criptomonedas bajo el “límite” e identificará a todos sus usuarios. Principalmente para recaudar impuestos sobre el volumen de negocios comercial. El Ministerio de Finanzas, Rosfinmonitoring y el Banco Central no comentaron sobre sus planes.
Cómo se llevará a cabo el control de las criptomonedas en Rusia
Hay dos formas principales de realizar un seguimiento de las transacciones:
• solución de información y análisis para identificar a los usuarios de carteras criptográficas mediante el seguimiento de sus “rastros” en el espacio de Internet;
• participación de las instituciones financieras rusas en el proceso, que de una forma u otra participan en el retiro de criptomonedas a la tarjeta / billeteras electrónicas, así como en la transferencia de fondos a los intercambios de criptomonedas.
Los inversores y comerciantes así identificados estarán obligados a declarar sus operaciones a través de los Servicios del Estado.
Ya se ha desarrollado un servicio llamado “Transparent Blockchain” para analizar las transacciones de Bitcoin. Sin embargo, todavía no puede identificar masivamente a los participantes del mercado. También en algunas investigaciones relacionadas con las criptomonedas, se han utilizado estaciones de trabajo, que han demostrado ser altamente funcionales y eficientes.
Crypto Rubble y su impacto en la regulación futura
Por el momento, se está discutiendo activamente la adopción del “rublo digital” en Rusia. El gobierno está considerando medidas para alentar a los usuarios a convertir sus activos en rublos digitales para minimizar las transferencias directas incontroladas de criptografía entre individuos. Esto requerirá una serie de enmiendas a la ley del CFA.
Cuando se despliegue el rublo digital, el control sobre los titulares de la criptomoneda se llevará a cabo por analogía con cuentas en bancos extranjeros, cuando los usuarios convertirán el rublo en criptomoneda regular y viceversa.
Por supuesto, será difícil tomar el control de criptomonedas anónimas como Monero. Su infraestructura asume una transparencia mínima, por lo que es casi imposible rastrear las acciones de los usuarios. Queda por tomar “en el lápiz” los operadores de criptomonedas, que ahora pertenecen a la zona gris. La mayoría de los intercambios del mundo ya requieren que el usuario se someta a una verificación y rastree todas sus transacciones en busca de actividades sospechosas o lavado de dinero.
