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Tecnología y crimen: cómo convierte a las víctimas en cómplices

Los consumidores desprevenidos y los usuarios de teléfonos inteligentes de todo el mundo se están convirtiendo en el objetivo de delitos financieros a través de plataformas como Facebook y WhatsApp.

Las empresas criminales que buscan financiar sus operaciones ilegales tienen la mira puesta en reclutar consumidores mediante fraudes y estafas en línea. Tomando a estos usuarios en línea completamente desprevenidos, se acercan a través de Snapchat, Instagram y otras plataformas populares para establecer una conexión.

Es solo cuestión de tiempo antes de que aprovechen los orígenes limpios de la gente desprevenida para convertirlos en el vehículo perfecto para mover dinero por ellos.

En el Reino Unido, los bancos incluso han podido identificar 8.500 cuentas de mulas de dinero en manos de personas menores de 21 años. Los intentos de defraudar a las personas son globales y, a veces, los objetivos no reconocen las posibles consecuencias de involucrarse con estos depredadores financieros.

A veces hay una promesa de pago de una comisión que convierte a un objetivo en cómplice del crimen. Desafortunadamente, los cómplices de Witting son tan culpables como los estafadores que inventan esta actividad y enfrentan duros castigos de todos modos.

Razones por las que los delincuentes buscan convertir a sus víctimas en mulas de dinero:

Los consumidores menores de 25 años son objetivos frecuentes a través de las plataformas de redes sociales Los delincuentes vinculan sus ganancias a delitos difíciles de rastrear Los objetivos a menudo no tienen antecedentes penales para evitar levantar sospechas El reclutamiento en línea amplía el alcance de las empresas delictivas

Si bien los menores de 25 años en el Reino Unido son objetivos frecuentes, el número de personas de entre 40 y 60 años en la mira de los delincuentes está aumentando. Estos blanqueadores de dinero en ese grupo de edad han aumentado en más de un tercio en los 48 meses anteriores.

En el siguiente segmento, lea cómo las naciones se están armando con información para proteger al público de posibles terroristas que buscan capitalizar la confianza de las personas.

Si bien existen objetivos habituales, cualquier persona puede correr el riesgo de convertirse en una mula del dinero cuando los estafadores son impulsados ​​únicamente por el dinero. La edad o el estatus profesional no parecen ser un impedimento, pero hay formas de combatir estas prácticas peligrosas.

Money Mules en los EE. UU.

Financiar las drogas, el terrorismo e incluso la trata de personas es solo una parte de la misión de estos criminales. Buscando encontrar a alguien que transfiera dinero en su nombre ilegalmente, transfieren dinero de cuentas bancarias, a través de criptomonedas e incluso utilizando tarjetas de débito prepagas. Al generar confianza con los objetivos, los delincuentes se cuelan constantemente cuando no están usando mentiras descaradas.

Los delincuentes a menudo insinúan que están fuera de su país de origen y, además de cualquier situación financiera, pueden solicitar una transferencia de fondos.

Luego, utilizando una tarjeta de débito prepaga que se encuentra fácilmente en los estantes de las tiendas de conveniencia, prometen devolver el dinero o pagar una comisión. Los objetivos no son conscientes de inmediato de que están cometiendo un delito en el proceso de este intercambio.

La Oficina Federal de Investigaciones de los Estados Unidos advierte a los consumidores contra estas acciones. Informar al público de las posibles consecuencias ayuda a reducir el éxito de estos blanqueadores de dinero.

Dañar el crédito y la situación financiera es uno de los riesgos que las personas corren cuando transfieren dinero por cifras de mala reputación.

Los artistas del esquema también buscan estudiantes que pueden estar en sitios web de citas o aquellos que buscan ganar dinero extra a través de una comisión por la transferencia. Siempre que se establezca un contacto en línea, se debe realizar una búsqueda para respaldar la legitimidad de la conexión.

El Reino Unido contraataca

En el Reino Unido, Cifas, un servicio de prevención del fraude, conciencia al público de lo sutiles y peligrosas que pueden ser estas prácticas. Están identificando los cambios en los patrones de las estrategias de contratación y notando cómo los dueños de negocios también son objetivos.

Más allá de los estudiantes habituales y los jóvenes menores de 25 años, algunas personas mayores y más establecidas son atacadas para ayudar a los estafadores a abusar de las cuentas de la empresa. Por ejemplo, la Base de datos nacional sobre fraudes señala un aumento del 34% en las cuentas bancarias que tienen las personas de 40 a 60 años. Pero, nuevamente, ese patrón se desvía de los métodos anteriores.

Con la intención de evitar suscitar sospechas, este grupo de edad suele ser objeto de un blanqueo de dinero porque las transacciones más importantes de esta población no presentarán tantas señales de alerta.

No solo están tomando dinero de estos sujetos, sino que los están convirtiendo en parte de sus crímenes. Los participantes involuntarios pueden estar respondiendo a anuncios de trabajos. Ofrecer un pago aparentemente justo por el trabajo realizado desde casa es la forma en que estos agentes de desastres se tambalean en público.

Las redes sociales también amplían el alcance de los delincuentes. Los objetivos pueden incluso conocer a alguien involucrado en un “trabajo” similar, y esto genera credibilidad donde nadie reside realmente.

China está en guardia

En el verano de 2021, la policía de China arrestó a más de 1,100 personas que se cree estaban involucradas en el lavado de dinero ilegal de criptomonedas.

Como resultado, el liderazgo chino está reduciendo el peso del gobierno en el comercio de criptomonedas. La Asociación de Pagos y Compensación de China incluso indica que el número de delincuentes que utilizan estos métodos está aumentando.

Los ingresos ilegales luego se convirtieron en criptomonedas, por lo que las autoridades presionaron más para poner fin a los servicios financieros y de pago relacionados con las criptomonedas. Los blanqueadores de dinero incluso habían cobrado comisiones a sus clientes para convertir ganancias extraviadas en moneda virtual.

Además, los actores ilegales confían en el anonimato de las criptomonedas para ayudarlos a moverse en las sombras para evitar la detección y las consecuencias.

China también ha puesto fin a la minería de bitcoins en el país. Acabar con cientos de organizaciones criminales involucradas en el lavado de dinero es parte de cómo el esfuerzo policial en China restringe la actividad ilegal.

Evitar a los empleadores que le soliciten a una empresa que abra una nueva cuenta bancaria es un paso que los consumidores pueden tomar para protegerse.

Las aplicaciones de préstamos instantáneos en China también están causando un gran revuelo. Aunque pretenden ofrecer préstamos instantáneos rápidamente y sin garantía, el robo de datos es desenfrenado. Además, los prestamistas han sido arrestados con frecuencia después de cobrar tasas de interés excesivas y amenazar a los prestatarios.

Los prestatarios que no pueden pagar a menudo reciben instrucciones de descargar otra aplicación de préstamos predatorios para asegurar los fondos para cubrir el primer préstamo. Las aplicaciones de préstamos no autorizados están en el centro de docenas de casos relacionados con préstamos a prestatarios que luego fueron acosados ​​por el saldo adeudado.

Las agencias de todo el mundo están aconsejando a las personas que examinen las ofertas de trabajo a las que responden y que se aseguren de nunca proporcionar información de identificación personal a alguien a través de Internet.

Además, estos puntos de datos nunca deben estar fácilmente disponibles para el público, junto con los datos bancarios y otros detalles financieros críticos.

Advertir contra las respuestas a ofertas de trabajo no solicitadas o solicitudes para abrir cuentas a su nombre también es importante en los mensajes para poner fin a estos actos.

Incluso cuando alguien sugiere que se le permitiría quedarse con una parte del dinero que transfiere, no vale la pena correr el riesgo para usted, potencialmente su empleador, y para un futuro sin cargos criminales.

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