Nietsvermoedende consumenten en smartphonegebruikers over de hele wereld worden het doelwit van financiële misdrijven via platforms als Facebook en WhatsApp.
Criminele ondernemingen die hun illegale activiteiten willen financieren, hebben hun zinnen gezet op het werven van consumenten via online fraude en oplichting. Deze online gebruikers overrompelend, bereiken ze via Snapchat, Instagram en andere populaire platforms om verbinding te maken.
Het is slechts een kwestie van tijd voordat ze profiteren van de schone oorsprong van nietsvermoedende mensen om van hen het perfecte voertuig te maken om geld voor hen te verplaatsen.
In het VK hebben banken zelfs 8.500 money mule-rekeningen kunnen identificeren die worden aangehouden door mensen onder de 21 jaar. Pogingen om mensen te bedriegen zijn wereldwijd en soms zien doelen de mogelijke gevolgen van betrokkenheid bij deze financiële roofdieren niet.
Soms is er een belofte om een commissie te betalen waardoor een doelwit medeplichtig wordt aan het misdrijf. Helaas zijn Witting’s handlangers net zo schuldig als de oplichters die deze activiteit bedenken en hoe dan ook met harde straffen worden geconfronteerd.
Redenen waarom criminelen hun slachtoffers in geldezels willen veranderen:
Consumenten onder de 25 jaar zijn vaak het doelwit via socialemediaplatforms Criminelen koppelen hun inkomsten aan moeilijk te traceren misdrijven Doelgroepen hebben vaak geen strafblad om verdenking te voorkomen Online werving vergroot het bereik van criminele ondernemingen
Terwijl mensen onder de 25 jaar in het VK vaak het doelwit zijn, neemt het aantal mensen van 40-60 jaar dat het doelwit is van criminelen toe. Het aantal witwassers in die leeftijdsgroep is de afgelopen 48 maanden met meer dan een derde toegenomen.
Lees in het volgende segment hoe landen zichzelf bewapenen met informatie om het publiek te beschermen tegen potentiële terroristen die willen profiteren van het vertrouwen van mensen.
Hoewel er gemeenschappelijke doelen zijn, kan iedereen het risico lopen een geldezel te worden wanneer oplichters uitsluitend door geld worden gedreven. Leeftijd of professionele status lijken geen belemmering te zijn, maar er zijn manieren om deze gevaarlijke praktijken te bestrijden.
Geldezels in de VS
Het financieren van drugs, terrorisme en zelfs mensenhandel is slechts een deel van de missie van deze criminelen. Op zoek naar iemand die namens hen illegaal geld overmaakt, maken ze geld over van bankrekeningen, via cryptocurrencies en zelfs met prepaid-betaalpassen. Door vertrouwen op te bouwen bij doelwitten sluipen criminelen voortdurend naar binnen als ze geen regelrechte leugens gebruiken.
Criminelen impliceren vaak dat ze zich buiten hun eigen land bevinden en kunnen, naast een financiële situatie, om geldovermakingen vragen.
Vervolgens beloven ze, met behulp van een prepaid-betaalpas die gemakkelijk verkrijgbaar is in de schappen van de supermarkt, het geld terug te betalen of een vergoeding te betalen. De doelwitten zijn zich er tijdens deze uitwisseling niet meteen van bewust dat ze een misdaad begaan.
Het Amerikaanse Federal Bureau of Investigation waarschuwt consumenten voor deze acties. Het publiek informeren over de mogelijke gevolgen helpt het succes van deze witwassers te verminderen.
Schadelijke kredietwaardigheid en financiële positie is een van de risico’s die mensen nemen wanneer ze geld overmaken voor beruchte cijfers.
Schema-artiesten zoeken ook naar studenten die mogelijk op datingwebsites zitten of die extra geld willen verdienen via een transfersom. Telkens wanneer een online contact wordt gemaakt, moet een zoekopdracht worden uitgevoerd om de legitimiteit van de verbinding te ondersteunen.
Het VK slaat terug
In het VK maakt Cifas, een dienst voor fraudepreventie, het publiek bewust van hoe subtiel en gevaarlijk deze praktijken kunnen zijn. Ze identificeren veranderende patronen van wervingsstrategieën en merken hoe ook bedrijfseigenaren worden aangevallen.
Naast de gebruikelijke studenten en jongeren onder de 25, zijn sommige oudere en meer gevestigde mensen het doelwit om oplichters te helpen misbruik te maken van bedrijfsaccounts. De National Fraud Database noteert bijvoorbeeld een toename van 34% in bankrekeningen van mensen van 40 tot 60 jaar. Maar nogmaals, dat patroon wijkt af van de vorige methoden.
Om geen argwaan te wekken, is deze leeftijdsgroep vaak het doelwit van het witwassen van geld, omdat de grotere transacties van deze populatie niet zoveel rode vlaggen zullen oproepen.
Ze nemen niet alleen geld van deze jongens, ze maken het onderdeel van hun misdaden. Onwetende deelnemers kunnen reageren op vacatures. Het aanbieden van schijnbaar eerlijke beloning voor werk dat vanuit huis wordt gedaan, is hoe deze rampenwerkers in het openbaar wiebelen.
Sociale netwerken vergroten ook het bereik van criminelen. Het kan zijn dat doelwitten zelfs iemand kennen die betrokken is bij een soortgelijke ‘baan’, en dit bouwt geloofwaardigheid op waar niemand echt woont.
China is op zijn hoede
In de zomer van 2021 arresteerde de politie in China meer dan 1.100 mensen die vermoedelijk betrokken waren bij het illegaal witwassen van cryptocurrency.
Als gevolg hiervan vermindert het Chinese leiderschap het gewicht van de overheid in de handel in cryptocurrency. De China Payment and Clearing Association geeft zelfs aan dat het aantal criminelen dat deze methoden gebruikt, toeneemt.
De illegale opbrengsten werden vervolgens omgezet in cryptocurrencies, waarvoor de autoriteiten harder pushten om cryptocurrency-gerelateerde betalingen en financiële diensten te beëindigen. Witwassers hadden hun klanten zelfs kosten in rekening gebracht om gederfde winst om te zetten in virtuele valuta.
Bovendien vertrouwen illegale actoren op de anonimiteit van cryptocurrencies om hen te helpen in de schaduw te bewegen om detectie en gevolgen te voorkomen.
China heeft ook een einde gemaakt aan bitcoin-mining in het land. Het oppakken van honderden criminele organisaties die betrokken zijn bij het witwassen van geld, maakt deel uit van de manier waarop de politie-inspanningen in China illegale activiteiten inperken.
Het vermijden van werkgevers die een bedrijf verplichten om een nieuwe bankrekening te openen, is een stap die consumenten kunnen nemen om zichzelf te beschermen.
Instant lening aanvragen in China zorgen ook voor opschudding. Hoewel ze beweren snel en zonder onderpand directe leningen aan te bieden, is gegevensdiefstal ongebreideld. Bovendien zijn kredietverstrekkers vaak gearresteerd na het aanrekenen van buitensporige rentetarieven en het bedreigen van kredietnemers.
Leners die niet kunnen betalen, krijgen vaak de opdracht om een andere kredietaanvraag voor roofzuchtige leningen te downloaden om geld veilig te stellen om de eerste lening te dekken. Ongeautoriseerde leningaanvragen vormen de kern van tientallen zaken met betrekking tot leningen aan leners die later werden lastiggevallen vanwege verschuldigde saldi.
Agentschappen over de hele wereld adviseren mensen om de vacatures waarop ze reageren te bekijken en ervoor te zorgen dat ze nooit iemand persoonlijk identificeerbare informatie via internet verstrekken.
Bovendien mogen deze datapunten nooit direct beschikbaar zijn voor het publiek, samen met bankgegevens en andere kritieke financiële details.
Waarschuwing tegen reacties op ongevraagde vacatures of verzoeken om rekeningen op jouw naam te openen is ook belangrijk in berichten om deze handelingen te stoppen.
Zelfs als iemand suggereert dat u een deel van het geld dat u overmaakt, mag houden, is het het risico niet waard voor u, mogelijk uw werkgever, en voor een toekomst zonder strafrechtelijke vervolging.
Heb je hier enig idee van? Laat het ons hieronder weten in de comments of neem de discussie mee naar onze Twitter of Facebook.
